黑龙江省大庆市人民政府


大庆市人民政府令

第7号


　《大庆市行政机关工作人员行政过错责任追究暂行办法》业经2002年市政府第10次常务会议讨论通过，现予发布，自2002年10月1日起施行。


　　　　　　　　　　　　市 长 王志斌

　　　　　　　　　　　　二O O二年八月二十二日



　　　　　大庆市行政机关工作人员
　　　　　行政过错责任追究暂行办法

第一章 总则

　第一条 为促进依法行政，提高行政效能，保证行政机关及其工作人员正确、及时、公正、高效实施行政管理，防止行政过错行为发生，根据《国家公务员暂行条例》和有关法律、法规、规章的规定，制定本办法。
　　第二条 本办法所称行政过错，是指行政机关工作人员因故意或者过失不履行或不正确履行规定的职责，以致影响行政秩序和行政效率，贻误行政管理工作，或者损害行政管理相对人合法权益，给行政机关造成不良影响和后果的行为。
前款所称不履行职责，包括拒绝、放弃、推诿、不完全履行职责等情形；不正确履行职责，包括无合法依据、不符合主体资格、认定事实错误或不清、不依照规定程序、规定权限和规定时限及不合理履行职责等情形。
　　第三条 行政机关及其工作人员必须依法行政。行政行为必须做到主体合法、内容合法适当、程序合法。行政行为有过错的，应当追究行政过错责任。
　　第四条 行政机关应当建立、完善、规范和公开岗位目标责任制、行政执法责任制、限时办理制和办事公开制等各项内部行政管理制度。
　　岗位目标责任制，要根据本单位职责权限和工作实际，科学、合理地确定本单位工作人员的岗位工作目标和管理办法，做到定员定岗定职责，保证内部分工合作有序进行。
　　行政执法责任制，要按照法定职责和权限，把行政执法的各项任务、目标和责任分解落实到每个岗位和个人，严格检查考核，保证有法必依、执法必严、违法必究。
限时办理制，要按照法律、法规、规章的有关规定，结合实际合理确定行政管理事项及其各个环节的具体办理时限，保证行政管理工作高效进行。
　　公开办事制，要明确和公开办事依据、办事职责、办事程序、办事条件、办事时限、办事结果和办事纪律，增强权力运作透明度，方便行政管理相对人办事。
　　第五条 本办法适用于市属国家行政机关、受行政机关委托履行行政管理职责的组织和法律、法规授权的组织的工作人员。对实行垂直管理的行政机关工作人员的行政过错，按法律、法规、规章规定的权限，参照本办法追究责任。
　　第六条 行政过错责任追究，坚持实事求是、有错必究，惩处与责任相适应，教育与惩处相结合的原则。

第二章 行政过错责任追究范围

　　第七条 行政机关在实施行政许可管理过程中，有下列情形之一的，应当追究受理、许可责任人的行政过错责任：
　　(一) 对符合规定条件的申请应予受理、许可而不予受理、许可或不告知理由的；
　　(二) 申请资料不全未一次清楚告知补充事项，或者首问未能清楚告知申请具体要求的；
　　(三) 不依照规定程序，或者非法设立许可程序实施许可的；
　　(四) 无法定依据或超越规定权限实施许可的；
　　(五) 对不符合规定条件的申请予以许可的；
　　(六) 未在规定或者承诺时限内完成许可事项的；
　　(七) 违法收取抵押金、保证金和费用或向申请人提出购买指定商品、接受指定服务等不正当要求的；
　　(八) 对涉及不同部门的许可，不及时主动协调，相互推诱或拖延不办，本部门许可事项完成后不移交或拖延移交其他部门的；
　　(九) 其他违反许可工作规定，贻误许可工作或者损害申请人合法权益的。
前款所称许可，指依法规定应予批准、核准、登记及其他性质相同或者近似的行政行为。
　　第八条 行政机关在实施行政征收管理过程中、有下列情形之一的，应当追究征收人员的行政过错责任：
　　(一) 无法定依据或违反法定程序实施征收的；
　　(二) 未经法定程序批准，擅自增加或设立征收项目，擅自改变征收标准的；
　　(三) 未按法定范围、时限实施征收的；
　　(四) 截留、私分或擅自开支征收款的；
　　(五) 实施征收不开具合法收据或不使用法定部门制发的专用票据的；
　　(六) 其他违反征收规定的行为。
　　前款所称行政征收，包括税收、行政事业性收费等事项。
　　第九条 行政机关在实施行政检查管理过程中，有下列情形之一的，应当追究检查人员的行政过错责任：
　　(一) 无法定依据实施检查的；
　　(二) 不出示合法的行政执法证件实施检查的；
　　(三) 超越法定权限实施检查的；
　　(四) 放弃、推诿、拖延、拒绝履行检查职责的；
　　(五) 对检查中发现的违法行为隐瞒、包庇、袒护、纵容，不予制止和纠正的；
　　(六) 违反规定损害被检查对象合法权益的；
　　(七) 其他违反行政检查工作规定的。
　　第十条 行政机关在对违反行政管理秩序的行为实施行政处罚时，有下列情形之一的，应当追究执法人员的行政过错责任：
　　(一) 不具备行政执法资格或者超越法定权限实施行政处罚的；
　　(二) 实施行政处罚没有法律、法规、规章依据或者适用法律、法规、规章不当的；
　　(三) 行政处罚依据的主要事实不清，证据不足的；
　　(四) 擅自设立处罚种类或者改变处罚幅度的；
　　(五) 处罚畸轻畸重的；
　　(六) 违反法定程序进行处罚的；
　　(七) 不使用罚款、没收财物单据或者使用非法定部门制发的罚款、没收财物单据的；
　　(八) 未实行罚缴分离的；
　　(九) 使用、丢失或者损毁扣押的财物，给当事人造成损失的；
　　(十) 将罚款、没收的违法所得或者财物截留、私分或者变相私分的；
　　(十一) 违反有关规定，给公民人身或者财产造成损害、给法人或者其他组织造成损失的；
　　(十二) 应当依法移交司法机关追究刑事责任的而不移交，以行政处罚代替刑罚的；
　　(十三) 玩忽职守，对应当予以制止和处罚的违法行为不予制止、处罚的；
　　(十四) 其他违法实施行政处罚的。
　　第十一条 行政机关工作人员在执法过程中采取行政强制措施时，有下列情形之—的，应当追究行政过错责任：
　　(一) 无法定依据和法定条件采取行政强制措施的；
　　(二) 采取强制措施的种类或幅度不适当的；
　　(三) 违反法定程序或者超越法定时限采取行政强制措施的；
　　(四) 未依法告知当事人法定救济权利和途径的。
　　第十二条 行政机关复议工作人员在履行行政复议职责时，有下列情形之一的，应当追究行政过错责任：
　　(一) 对符合条件的复议申请，应予受理无正当理由而不予受理的；
　　(二) 不按照规定转送行政复议申请的；
　　(三) 在法定期限内不作出复议决定的；
　　(四) 不履行或者无正当理由拖延履行行政复议决定的；
　　(五) 在行政复议活动中构私舞弊或者有其他渎职、失职行为的。
　　第十三条 行政机关工作人员在处理行政内部事务时，有下列情形之一的，应当追究行政过错责任：
　　(一) 发布规范性文件违法并据以造成具体行政行为普遍违法的；
　　(二) 无正当理由在规定时限内未能完成交办工作的；
　　(三) 对属于职责范围内的事项推诿、拖延不办的；
　　(四) 公文处理违反规定程序或要求，导致严重后果发生的；
　　(五) 未严格执行保密和文件管理规定，致使文件、档案、资料泄密、损毁或者丢失的；
　　(六) 未按规定使用公章的；
　　(七) 在复议和应诉中应当提交书面答复或者作出具体行政行为的证据和其他有关材料而不提交的；
　　(八) 其他违反内部行政管理制度贻误行政内部事务管理工作的。

第三章 行政过错责任的划分和追究

　　第十四条 导致行政过错的有关责任人员，按下列规定承担行政责任：
　　(一) 具体承办人直接作出的行为，该承办人负全部责任；
　　(二) 经审核、批准作出的行为，审核人、批准人承担主要责任，具体承办人承担次要责任，但由于具体承办人隐瞒真实情况致使审核人、批准人失误造成的行为，具体承办人承担主要责任，审核人、批准人承担次要责任；
　　(三) 因有关负责人直接干预所作的行为，该负责人承担全部责任，其他有关人员承担次要责任，但有关人员对负责人的错误提出过抵制意见的，不承担责任；
　　(四) 经领导班子集体讨论决定作出的行为，主持讨论的负责人承担主要责任，未提出过抵制意见的其他有关人员承担次要责任；
　　(五) 对造成严重后果的行为，作出该行为的行政机关主要负责人和主管负责人承担相应领导责任。
　　第十五条 根据行政过错的事实、情节、危害程度、后果和影响大小，应当对有关责任人员分别作出如下处理：
　　(一) 给行政机关和行政管理相对人造成损害后果和影响较小的一般过错，对有关责任者予以批评教育、责令书面检查、通报批评；
　　(二) 给行政机关或行政管理相对人造成损害后果严重、影响较大的严重过错，对负全部或主要责任者，给予行政降级以下行政处分，同时调离工作岗位或停职离岗培训。对负次要责任者，给予行政记大过以下行政处分。对负领导责任者，可给予行政警告直至行政记过行政处分；
　　(三) 给行政机关或行政管理相对人造成损害后果特别严重、影响重大的特别严重过错，对负全部或主要责任者，给予行政撤职、行政开除处分，或者予以辞退。对负次要责任者，给予行政降级以上行政处分，未给予行政开除处分的，同时调离工作岗位或停职离岗培训。对负领导责任者，给予行政记大过以上行政处分；
　　(四) 行政过错责任者的行为构成犯罪的，依法追究刑事责任；
　　(五) 凡追究行政过错责任的，取消当年评优评先资格，同时酌情扣发奖金；
　　(六) 行政执法人员违反《中华人民共和国行政处罚法》和《黑龙江省规范行政执法条例》、《黑龙江省行政处罚监督办法》的，依照相应的规定予以追究。
　　第十六条 行政过错责任追究，应当依照人事管理权限和行政处分审批权限的有关规定办理。
　　第十七条 因行政过错侵犯了公民、法人和其他组织的合法权益，造成损害并涉及赔偿的，依照《中华人民共和国赔偿法》等有关规定，对有重大过失的责任人追偿50％至100％的赔偿费用，对故意违法的责任人追偿100％的赔偿费用。追偿决定应由行政过错责任追究机关在追究过错责任的同时或发生赔偿的1个月内作出。
　　第十八条 行政过错责任人有下列行为之一的，应当从重处理：
　　(一) 一年内出现两次以上应予追究的行政过错情形的；
　　(二) 干扰、阻碍、不配合对其行政过错行为进行调查的；
　　(三) 故意隐瞒行政过错或行政赔偿案件的；
　　(四) 对投诉人、检举人、控告人打击、报复、陷害的；
　　(五) 在履行职责过程中有徇私舞弊行为及收受当事人财物、接受当事人宴请、参加当事人提供的旅游和娱乐活动的。
　　第十九条 行政过错责任人主动发现并及时纠正错误、未造成重大损失或不良影响的，可从轻、减轻或者免予追究行政过错责任。
　　第二十条 有下列情形之一的，不追究行政机关工作人员的行政过错责任：
　　(一) 行政管理相对人弄虚作假，致使行政机关工作人员无法作出正确判断的；
　　(二) 法律、法规、规章和内部行政管理制度未作规定或规定不具体、致使行政机关工作人员理解错误的；
　　(三) 出现意外或不可抗力因素致使行政过错情形发生的。
　　第四章 行政过错责任追究机构和程序
　　第二十一条 市县(区) 两级政府的监察、法制、人事部门按照各自的职能负责对本级政府所属行政机关、下级政府及其所属行政机关的行政过错责任进行追究。
　　第二十二条 市县(区) 两级行政机关由本单位行政首长负责，组织领导班子成员和监察、法制、人事等部门人员，对本机关及下级行政机关的行政过错责任进行追究。
　　第二十三条 上级行政机关发现下级行政机关应当追究的行政过错责任，可以指令下级机关进行查处，也可以直接办理。
　　第二十四条 调查处理行政过错行为实行回避制度。行政过错责任追究的工作人员与行政过错行为有利害关系、可能影响公正处理的，应当实行回避。
　　第二十五条 具体行政行为有下列情形之一的，应当进行调查，以确定具体行政行为人是否应当承担行政过错责任：
　　(一) 发布规范性文件和制定行政措施有违法情形被上级机关或者主管机关依法撤销的；
　　(二) 作出的具体行政行为，经行政诉讼，被人民法院判决撤销、部分撤销或诉讼期间改变具体行政行为的；
　　(三) 作出的具体行政行为，经行政复议，上级机关变更原处理决定，或撤销发回重新作出具体行政行为的；
　　(四) 在上级或同级人大、政府行政执法监督检查中，被认定错误，要求调查处理的；
　　(五) 上报备案的重大行政处罚经审查认定是错误的；
　　(六) 公民、法人和其他组织检举、控告或媒体曝光的；
　　(七) 逾期不执行行政执法分歧的裁决或者《行政执法监督通知书》的；
　　(八) 上级机关要求调查追究的。
　　第二十六条 对行政过错责任人的行政处分，按照《中华人民共和国行政监察法》　　和《国家公务员暂行规定》的有关规定程序办理。
　　第二十七条 对行政过错责任人的处理决定，有明确检举人和控告人的，应当告知检举人和控告人。
　　第二十八条 行政过错责任人有陈述权和申辩权。行政过错责任人对处理决定不服的，可自收到处理决定之日起15日内向做出处理决定的机关提出申诉。申诉处理决定应当在30日内作出。
　　对行政处分决定不服的，依照《中华人民共和国行政监察法》的有关规定办理。
　　第二十九条 对行政过错责任人作出的处理决定，依照人事管理权限，应当报送同级监察机关、组织和人事部门备案。

第五章 附则

　　第三十条 行政过错责任追究，法律、法规和规章另有规定的，从其规定。
　　第三十一条 市属各级行政机关应当依照本办法有关规定，结合本单位业务实际，制定本单位行政过错责任追究的具体实施办法。
　　第三十二条 本办法自2002年10月1日起施行。





中国银行业协会


中国银行业自律公约实施细则(试行)



第一章 总则

　　第一条 为维护银行业市场秩序，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国反不正当竞争法》等有关法律法规以及《中国银行业自律公约》，制定《中国银行业自律公约实施细则》（以下简称细则）。
　　第二条 行业自律的宗旨是：保证我国银行业依法合规经营，维护银行业合理有序、公平竞争的市场环境，共同抵制行业内不正当竞争行为，防范金融风险,促进银行业健康运行和发展。
　　第三条 行业自律的基本原则是：依法合规、诚实守信、公平公正、团结协作、自我约束、自我管理，促进发展。
　　第四条 本细则适用于中国银行业协会(以下简称协会)全体会员单位。

第二章 组织机构

　　第五条 协会会员大会是行业自律管理的最高权力机构，负责行业自律工作重大事项的审议，各会员单位通过会员大会参与行业自律管理。
　　第六条 协会理事会是行业自律管理的执行机构，对会员单位遵守行业自律制度情况进行监督，对违反行业自律制度的会员单位进行自律性处分，其中，取消会员资格处分报会员大会决定。
　　第七条 协会自律工作委员会是行业自律管理的组织实施者，负责行业自律管理办法的制定、修改及解释，负责检查、评估会员单位执行自律办法及各项同业管理办法的情况。
　　第八条 协会自律工作委员会下设办公室。该办公室设在协会秘书处自律部，具体负责行业自律的日常工作。
　　
第三章 行业自律基本规定

　　第九条 建立健全以资本金管理为核心的约束机制。加强银行资金安全维护，依法提取贷款损失准备金，建立长效的资本补充机制，不断提高银行业整体竞争力。
　　第十条 完善公司治理和内部控制机制，强化内控文化及合规文化建设，提升风险管理能力，针对信用风险、市场风险、操作风险等制定积极可行的防范措施。
　　第十一条 严格执行有关账户和现金管理的各项规定，不得为不符合条件的企事业客户开立银行账户，严格账户管理，严禁违反规定支取现金。
　　第十二条 办理各项存款业务时，严格执行国家利率政策，不得违规或变相提高利率吸收存款。
　　第十三条 办理各项授信业务时，严格遵守各项规定，有序、合规竞争，自觉维护市场秩序。
　　（一）认真执行《银行信贷登记咨询管理办法（试行）》，如实将办理信贷业务过程中产生的贷款发放、收回等各种信息数据登记报送到银行信贷登记咨询系统和企业征信基本数据库中，不得向无贷款卡或无效贷款卡的企事业单位发放贷款；
　　（二）严格执行法定的贷款（含贴现）利率，不得超过规定的利率浮动范围发放贷款或办理贴现；
　　（三）不得强迫企业将贷款转作存款；
　　（四）按照《贷款通则》、《商业银行授权、授信管理暂行办法》、《商业银行实施统一授信制度指引》、《商业银行内部控制指引》等规定开展业务，认真履行尽职调查义务，严格执行贷款审批程序。
　　第十四条 办理支付结算业务时，会员单位应做到：
　　（一）备有各类结算方式的一般使用说明，供客户索取；
　　（二）提供自助转账服务（包括网上银行、电话银行、手机银行以及其他银行自助设备等）时，还应提供自助服务的操作方法、注意事项、风险提示、安全保密措施及附加收费标准等资料；
　　（三）银行的各类电子化支付结算业务，应采取必需的安全措施、电子交易记录备份，以及建立必要的第三方认证机制等，以确保客户资金安全和方便客户查询。
　　第十五条 办理国际业务时，会员单位应按照中国人民银行和国家外汇管理局发布的最新国家外汇管理政策，在履行规定的审批手续后，可以为客户提供外汇贷款和国际结算等外汇业务服务，并提供国际主要通用货币的外汇买卖、结售汇和兑换业务服务，以及携带证业务服务等。
　　第十六条 严格执行中国人民银行、中国银行业监督管理委员会有关银行卡的管理规定。在与特约商户签订受理合约时，不得有排斥他行的条款。在已经开展银行卡联网的地区安装POS机、读卡器及ATM机等机具，不得具有排他性。
　　第十七条 开展中间业务应加强同业之间的沟通，杜绝恶性竞争、垄断市场等行为。
　　（一）严格执行业务收费标准，不得擅自提高和降低政策规定的收费标准，收费标准要对外进行公示；
　　（二）不得以不正当手段压制其他银行机构的公平竞争；
　　（三）不得以损害商业银行自身利益或银行同业利益获得客户。
　　第十八条 在开展电子银行业务（网络银行、ATM）时，应制定措施保证业务的安全性；应明示客户可能存在的风险以及降低风险的正确措施；应保证有便捷通畅的渠道让客户及时向银行通报产生的问题。
　　第十九条 遵守商业道德，遵循公平竞争原则，维护正常的市场秩序，不得有下列行为：
　　（一）以任何形式贬低、诋毁其他金融机构；
　　（二）窃取同业的商业机密；
　　（三）未经同意披露、使用其他机构的商业机密；
　　（四）利用政府行政资源干预或影响市场竞争；
　　（五）不计成本地争揽客户，扰乱正常的经营秩序；
　　（六）向其他银行机构的高端客户提供与该客户在本行客户级别不相符的优惠或折让。
　　第二十条 在进行广告宣传与信息披露时，应确保信息的真实性、及时性和完整性。
　　（一）及时、准确、充分地披露年度报告等信息，真实反映利润及资产质量状况；
　　（二）在推出新业务、新产品时，应在产品推广的同时强化信息披露，及时向客户和投资者提示相关风险；
　　（三）不得对金融产品进行弄虚作假、故意夸大、引人误解或有歧义的宣传；
　　（四）不得贬低和诋毁同业内其他单位的产品和服务。
　　第二十一条 不得超出中国人民银行、中国银行业监督管理委员会和国家外汇管理局批准的业务经营范围从事经营活动，依规定应报批、报备后方可实施的业务，应及时向监管部门报批、报备。向客户提供产品及银行服务时，应当严格遵守各项监管规定，不得采取违法、违规行为，不得损害客户或第三方利益。
　　第二十二条 对客户提供的各项资料负有保密责任，国家法律、行政法规另有规定的除外。
　　第二十三条 制定科学的投诉处理机制，公正、公平、及时、有效地处理客户的投诉。设立接受客户投诉的客户服务电话，在承诺的时间内对客户投诉做出答复。
　　第二十四条 严格遵守劳动法，支持和促进人员的有序正常流动，不得录用尚未与原单位依法解除劳动合同的人员和其他依法不得录用的人员。
　　第二十五条 加强自我约束，实现自我管理，共同维护银行业在社会的良好形象。
　　（一）加强对从业人员的教育和培训，提高从业人员的整体素质和业务水平；
　　（二）加强从业人员职业道德行为规范教育，强化廉洁自律，倡导无私奉献和克己奉公；
　　（三）督促分支机构及全体员工将诚信意识贯穿于各项业务的各个环节，共同营造良好的行业氛围。
　　第二十六条 建立重大案件责任追究制度，深入开展案件综合治理，确立防范案件风险的长效机制。

第四章 检查、监督、评估与处理

　　第二十七条 对《中国银行业自律公约》执行情况开展会员单位自查和协会抽查。
　　（一）会员单位自觉开展自查工作，每年组织一次自查并提交自查报告。会员单位应指定自律联络部门作为自查的组织管理部门。会员单位的自查报告应报送协会；
　　（二）协会每年安排相关抽查，由协会自律工作委员会组织，并在事后向会员单位及时通报抽查情况。
　　第二十八条 协会自律工作委员会对外公布投诉举报电话，接受会员单位和社会公众的监督与投诉，并收集、汇总社会公众传媒对会员单位的报道。
　　第二十九条 协会对涉嫌违法违规的银行业金融机构、从业人员的投诉和发现的业内违法违规的行为，及时告知中国银行业监督管理委员会，并做好中国银行业监督管理委员会批转投诉件的调查处理工作。
　　第三十条 本着公开、客观、促进的原则在协会网站公布各会员单位的自律情况。对严格执行自律规定的单位进行褒奖，同时公布各会员单位相关的违纪及其处理情况。
　　第三十一条 协会根据会员单位的自查情况、协会组织的抽查和接受的投诉情况及对媒体的监测，对各会员单位的自律情况做出综合测评，每年出具一份《中国银行业自律规范发展报告》。
　　第三十二条 确立年度自律主题，制定年度自律工作计划，召开中国银行业自律规范发展年会，推动中国银行业自律文化建设。
　　第三十三条 各会员单位应互相监督，发现问题应及时向协会举报。协会要认真受理、查证，做出相应处理。
　　第三十四条 对于违反自律公约、管理制度等致使行业利益受损的会员单位，协会可按有关规定采取警示、内部通报、公开曝光、暂停行使会员权利、取消会员资格等自律处分措施。

第五章 附则

　　第三十五条 政策性银行参照本细则执行。
　　第三十六条 本细则由协会自律工作委员会负责解释。
　　第三十七条 本细则经二○○六年二月二十三日协会会员大会审议通过后实施。